Финансовое состояние КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО)
Сравнительный анализ по данным ФНС
| Организация: КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) |
| ИНН: 9701241843 (Москва) |
| Отрасль: 64.19 Денежное посредничество прочее |
| Организационно-правовая форма: 12300 - Общества с ограниченной ответственностью |
| Выручка за 2024 год: 54 507 млн. руб. (+3.4% за год) - 1 место среди 179 предприятий в отрасли |
| Активы на 31 декабря 2024: 314 141 млн. руб. (+1.1% за год) - 3 место |
| Чистые активы на 31 декабря 2024: 291 150 млн. руб. (+2.2% за год) |
| Чистая прибыль за 2024 год: 12 577 млн. руб. (+99% за год) |
| Среднесписочная численности работников по данным ФНС за 2024 год: 178 чел. |
| Организация использует специальный налоговый режим: УСН |
Задолженность по налогам и сборам на 01.10.2025: 210 тыс. руб., в том числе:
|
Год:
Финансовое состояние КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО)
| По сравнению с отраслевыми показателями | в т.ч. изменение за 2023 год |
|---|---|
|
лучше |
улучшилось |
| По сравнению с общероссийскими показателями |
|---|
|
значительно лучше |
Ключевые финансовые показатели
Год:
Сравнительный финансовый анализ показателей КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) за 2023 год
1. Сравнение со среднеотраслевыми показателями
Ниже приведено сравнение ключевых финансовых показателей КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) за 2023 год с аналогичными среднеотраслевыми показателями за 2023 год. В качестве среднеотраслевых показателей взяты показатели все организации (121), занимающиеся видом деятельности "Денежное посредничество прочее" (код по ОКВЭД2 64.19). В качестве среднего показателя использовано медианное значение, смысл которого в следующем: половина (50%) всех организаций имеют показатель выше медианного, другая половина – ниже.
1.1. Финансовая устойчивость организации
| Показатели | КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО), 2023 г. | Отраслевые показатели, 2023 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Коэффициент автономии | 0,92 | ≤0,05 | 0,47 | ≥0,84 |
| Значение коэффициента намного лучше среднеотраслевого, как минимум три четверти аналогичных организаций имеют меньшую долю собственных средств в капитале. Высокая доля собственного капитала положительно характеризует устойчивость организации, однако слишком высокая доля может снижать отдачу от вложенных собственником средств, делая эффективным привлечение заемных средств. | ||||
| Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами | 0,18 | ≤0,04 | 0,33 | ≥0,8 |
| Значение показателя ниже медианы, то есть как минимум у половину аналогичных организаций оборотные средства лучше обеспечены собственным капиталом. | ||||
| Коэффициент обеспеченности запасов | 3,26 | ≤0,08 | 1,65 | ≥18,8 |
| Коэффициент обеспеченности запасов показывает степень покрытия имеющихся у организации материально-производственных запасов собственными средствами. Значение показателя превосходит среднеотраслевое, большинство организаций имеют худший показатель. | ||||
| Коэффициент покрытия инвестиций | 0,92 | ≤0,18 | 0,69 | ≥0,93 |
| Значительная доля собственного и долгосрочного заемного капитала в общем капитале организации обеспечила коэффициент покрытия инвестиций, превосходящий среднеотраслевой. | ||||
1.2. Платежеспособность КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО)
| Показатели | КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО), 2023 г. | Отраслевые показатели, 2023 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Коэффициент текущей ликвидности | 38,9 | ≤1,15 | 2,67 | ≥8,18 |
| Утрата платежеспособности в долгосрочной или среднесрочной перспективе угрожает КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) намного меньше, чем большинству сопоставимых организаций. | ||||
| Коэффициент быстрой ликвидности | 36,7 | ≤1,08 | 2,11 | ≥8,18 |
| Ликвидные активы покрывают краткосрочные обязательства намного полней, чем у подавляющего большинства других предприятий отрасли; риск утраты платежеспособности в среднесрочной перспективе минимален. | ||||
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 1,85 | ≤0,07 | 0,31 | ≥1,88 |
| Доля краткосрочных обязательств, обеспеченных высоколиквидными активами организации, выше, чем у большинства сопоставимых предприятий. Это снижает риск перебоев в текущих расчетах с контрагентами. | ||||
1.3. Рентабельность деятельности
| Показатели | КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО), 2023 г. | Отраслевые показатели, 2023 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Рентабельность продаж | 7,5% | ≤-0,82% | 5% | ≥20,8% |
| Прибыль от продаж в каждом рубле выручки выше, чем у большинства аналогичных организаций. | ||||
| Рентабельность продаж по EBIT | 15,1% | ≤0,64% | 4,86% | ≥19,8% |
| Выше среднего. | ||||
| Норма чистой прибыли | 12% | ≤-2,06% | 2,97% | ≥13,3% |
| Норма чистой прибыли показывает, сколько копеек чистой прибыли получает организация в каждом рубле выручки.У КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) этот показатель лучше, чем у большинства аналогичных организаций. | ||||
| Коэффициент покрытия процентов к уплате | 2450 | ≤-0,6 | 1,22 | ≥5,28 |
| Нагрузка по обслуживанию заемных средств организацией в 2023 году была существенно ниже среднеотраслевой. | ||||
| Рентабельность активов | 2,03% | ≤-0,51% | 2,61% | ≥17,9% |
| Отдача от использования всех активов ниже, чем у большинства сопоставимых предприятий. | ||||
| Рентабельность собственного капитала | 2,23% | ≤0,04% | 11,3% | ≥49,5% |
| Отдача от собственного капитала в 2023 году нижесреднеотраслевой. Одной из причин этого стала большая по сравнению с другими предприятиями доля собственных средств в капитале организации. | ||||
| Фондоотдача | 0,32 | ≤4,82 | 28,4 | ≥233 |
| Фондоотдача показывает, сколько рублей выручки приходится на каждый рубль стоимости основных фондов организации. Для фондоемких отраслей этот показатель ниже, чем для материалоемких. Фондоотдача организации существенно ниже среднеотраслевой. На это повлияла в том числе повышенная доля внеоборотных активов. | ||||
1.4. Показатели деловой активности (оборачиваемости)
| Показатели | КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО), 2023 г. | Отраслевые показатели, 2023 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Оборачиваемость оборотных активов, в днях | 229 | ≥2118 | 325 | ≤128 |
| Количество дней, необходимых для получения выручки равной среднегодовому остатку оборотных активов, меньше, чем у большинства сопоставимых организаций. Этому способствовала невысокая, по сравнению с конкурентами, доля оборотных активов. | ||||
| Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях | 200 | ≥778 | 151 | ≤50,5 |
| Управление дебиторской задолженностью поставлено хуже, чем в аналогичных организациях. | ||||
| Оборачиваемость активов, в днях | 2156 | ≥2283 | 465 | ≤179 |
| Организация распоряжается всеми имеющимися активами менее эффективно, чем большинство других аналогичных предприятий. | ||||
2. Сравнение с общероссийскими показателями
В дополнение к сравнительному анализу в рамках отрасли ниже приведено сравнение финансовых показателей КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) со всеми российскими предприятиями аналогичного масштаба деятельности. В сравнении использованы 16 тыс. российских организаций с выручкой свыше 2 млрд. руб.
| Показатели | КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО), 2023 г. | Общероссийские показатели, 2023 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднее значение (медиана) | Существенно лучше** среднего | ||
| Коэффициент автономии | 0,92 | ≤0,1 | 0,28 | ≥0,55 |
| Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами | 0,18 | ≤-0,1 | 0,1 | ≥0,38 |
| Коэффициент обеспеченности запасов | 3,26 | ≤-0,4 | 0,39 | ≥1,64 |
| Коэффициент покрытия инвестиций | 0,92 | ≤0,23 | 0,49 | ≥0,74 |
| Коэффициент текущей ликвидности | 38,9 | ≤1,05 | 1,4 | ≥2,36 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 36,7 | ≤0,65 | 1 | ≥1,59 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 1,85 | ≤0,03 | 0,13 | ≥0,46 |
| Рентабельность продаж | 7,5% | ≤1,83% | 5,73% | ≥14,2% |
| Рентабельность продаж по EBIT | 15,1% | ≤1,78% | 5,41% | ≥13,9% |
| Норма чистой прибыли | 12% | ≤0,74% | 3,27% | ≥9,87% |
| Коэффициент покрытия процентов к уплате | 2450 | ≤2,32 | 7,71 | ≥38,8 |
| Рентабельность активов | 2,03% | ≤1,87% | 7,66% | ≥18,6% |
| Рентабельность собственного капитала | 2,23% | ≤13,4% | 33,3% | ≥71,7% |
| Фондоотдача | 0,32 | ≤5,99 | 27,8 | ≥167 |
| Оборачиваемость оборотных активов, в днях | 229 | ≥208 | 125 | ≤73,7 |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях | 200 | ≥97,5 | 53,3 | ≤28,1 |
| Оборачиваемость активов, в днях | 2156 | ≥327 | 178 | ≤96,8 |
3. Итоги сравнительного анализа
Формируя выводы по результатам сравнительного анализа, мы рассмотрели девять наиболее важных показателей:
- три показателя финансовой устойчивости (коэффициенты автономии, обеспеченности собственными оборотными средствами и покрытия инвестиций);
- три показатели платежеспособности (коэффициенты текущей, быстрой и абсолютной ликвидности);
- три показателя эффективности деятельности (рентабельность продаж, норма чистой прибыли, рентабельность активов).
В зависимости от попадания каждого значения в квартиль, показателям присвоен балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода баллы обобщены с равным весом каждого показателя (найдено среднее арифметическое баллов). Полученное значение интерпретировано следующим образом
- от +1 до +2 включительно – финансовое состояние значительно лучше среднего;
- от 0.11 до +1 включительно – финансовое состояние лучше среднего;
- от -0.11 вкл до +0.11вкл – примерно соответствует среднему;
- от -1 вкл до -0.11) – хуже среднего;
- от -2 включительно до -1 – значительно хуже среднего.
Результат расчета итогового балла для КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) представлен в следующей таблице:
| Показатель | Результат сравнения показателей КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) | |
|---|---|---|
| с отраслевыми | с общероссийскими | |
| 1. Финансовая устойчивость | ||
| 1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости) | +2 | +2 |
| 1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами | -1 | +1 |
| 1.3. Коэффициент покрытия инвестиций | +1 | +2 |
| 2. Платежеспособность | ||
| 2.1. Коэффициент текущей ликвидности | +2 | +2 |
| 2.2. Коэффициент быстрой ликвидности | +2 | +2 |
| 2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности | +1 | +2 |
| 3. Эффективность деятельности | ||
| 3.1. Рентабельность продаж | +1 | +1 |
| 3.2. Норма чистой прибыли | +1 | +2 |
| 3.3. Рентабельность активов | -1 | -1 |
| Итоговый балл | +0.9 Финансовое состояние организации лучше среднего по отрасли. |
+1.4 Финансовое состояние организации значительно лучше среднего по РФ. |
* Существенно хуже среднего – 1-я квартиль значений, то есть наихудшие значения 25% предприятий отрасли.
** Существенно лучше среднего – 4-я квартиль значений, то есть наилучшие значения 25% предприятий отрасли.
Выводы аудитора
Мы провели сравнительный анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) (далее – Организация) за 2023 год, содержащихся в базе данных ФНС. Основным видом деятельности Организации является денежное посредничество прочее (код по ОКВЭД 64.19). В ходе анализа мы сравнили ключевые финансовые показатели Организации со средними (медианными) значениями данных показателей конкретной отрасли (вида деятельности) и всех отраслей Российской Федерации. Среднеотраслевые и среднероссийские значения показателей рассчитаны по данным бухгалтерской отчетности за 2023 год, представленной ФНС. При расчете среднеотраслевых данных учитывались организации, величина активов которых составляет более 10 тыс. рублей и выручка за год превышает 100 тыс. рублей. Из расчета также исключались организации, отчетность которых имела существенные арифметические отклонения от правил составления бухгалтерской отчетности. По результатам сравнения каждого из девяти ключевых показателей с медианным значением нами сделан обобщенный вывод о качестве финансового состояния Организации.
В результате анализа ключевых финансовых показателей Организации нами установлено следующее. Финансовое состояние КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) на 31.12.2023 лучше финансового состояния половины всех крупных предприятий, занимающихся видом деятельности денежное посредничество прочее (код по ОКВЭД 64.19). При этом в 2023 году финансовое состояние Организации улучшилось.
В связи с тем, что среднеотраслевые показатели для данного вида деятельности выше общероссийских, при сравнении со всеми организациями наблюдается более высокий результат. Финансовое положение КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) значительно лучше, чем у большинства сопоставимых по масштабу деятельности организаций Российской Федерации, отчетность которых содержится в информационной базе ФНС и удовлетворяет указанным выше критериям.
Год:
Как менялись выручка, прибыль и активы фирмы
На следующем графике представлено, как изменились за последние годы ключевые результаты деятельности КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) - выручка и чистая прибыль.
Собственный капитал (чистые активы) и общая величина капитала организации изменялась следующим образом:
* В качестве показателя чистых активов указан капитал организации. Для точного расчета чистых активов требуются дополнительные бухгалтерские данные.
Чистые активы показывают сумму, которая подлежит распределению между собственниками фирмы в случае продажи имущества и погашения всех обязательств организации См. также 2024 год.
История финансового состояния КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО)
Ниже на графике представлена динамика финансового состояния организации относительно отраслевых показателей.
Следите за изменениями
Подпишись, чтобы узнать, когда появятся новые данные о финансовом состоянии КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО).Дополнительные проверки
КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО)
проверка контрагента полный финансовый анализ бухгалтерская отчетностьБлижайшие конкуренты
| Организация | Показатели, млн. руб. | Регион | Выполнить сравнительный тест |
|
|---|---|---|---|---|
| выручка | активы | |||
| ООО "М-ФИНАНС" 7706767001 | 1 353 | 14 554 | Москва | ТЕСТ |
| ООО КВИКПЭЙ 7714437215 | 1 251 | 137 | Москва | ТЕСТ |
| ООО "Терра Парк" 1660327660 | 564 | 3 285 | Республика Татарстан | ТЕСТ |
| ООО "Бизнес-Капитал" 9701082294 | 284 | 3 816 | Москва | ТЕСТ |
| ООО "ИМПЭКС ГРУПП" 9727014570 | 199 | 82,0 | Москва | ТЕСТ |
О методике анализа
Выше приведен сравнительный анализ финансового положения и результатов деятельности организации. В качестве базы для сравнения взята официальная бухгалтерская отчетность организаций Российской Федерации за 2023, представленная в базе данных ФНС (2.2 млн. организаций). Сравнение выполняется по 9 ключевым финансовым коэффициентам (см. таблицу выше). Сравнение финансовых коэффициентов организации производится с медианным значением показателей всех организаций РФ и организаций в рамках отрасли, а также с квартилями данных значений. В зависимости от попадания каждого значения в квартиль присваивается балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода по результатам анализа баллы обобщаются с равным весом каждого показателя, в итоге также получается оценка от -2 до +2:
| значительно лучше (+1 - +2вкл) | |
| лучше (от 0.11 до +1вкл) | |
| примерно соответствует (от -0.11вкл до +0.11вкл) | |
| хуже (от -1вкл до -0.11) | |
| значительно хуже (от -2вкл до -1) |
Изменение за год вычисляется путем сравнения итогового балла финансового состояния в рамках отрасли за текущий год с баллом за предыдущий год. Результат сравнения может быть следующим:
| значительно улучшилось (положительное изменение более чем на 1 балл). | |
| улучшилось (положительное изменение менее чем 1 балл); | |
| не изменилось (балл не изменился или изменился незначительно, не более чем на 0,11); | |
| ухудшилось (ухудшение за год менее чем на 1 балл); | |
| значительно ухудшилось (ухудшение за год более чем на 1 балл); |
Источник исходных данных: При анализе использованы официальные данные Росстата и ФНС, публикуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если вам доступен оригинал бухгалтерской отчетности, рекомендуем сверить его с отчетностью КБ "СОЛИДАРНОСТЬ" (ООО) по данным ФНС, чтобы исключить опечатки и неточности возможные при занесении отчетности в электронную базу налогового ведомства.
Нужен официальный отчет? Если вам требуется письменное заключение по результатам сравнительного анализа, пишите нам, мы подготовим детальный отчет аудиторской фирмы (услугу оказывают аттестованные аудиторы на платной основе).
Внимание: Представленный анализ не свидетельствует о плохом или хорошем финансовом состоянии организации, а дает его характеристику относительно других российских предприятий. Для детального финансового анализа воспользуйтесь программой "Ваш финансовый аналитик" - загрузить данные в программу >>