Финансовое состояние ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН"

Сравнительный анализ по данным ФНС

Организация: ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН"
ИНН: 6623101110 (Свердловская область)
Отрасль: 66.19.4 Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества (Малое предприятие)
Организационно-правовая форма: 12300 - Общества с ограниченной ответственностью
Выручка за 2018 год: 133 млн. руб.
Активы на 31 декабря 2018: 41,2 млн. руб.
Чистые активы на 31 декабря 2018: -5,15 млн. руб.
Чистая прибыль за 2018 год: 3,05 млн. руб.
Штрафы за налоговые правонарушения, неоплаченные на 01.10.2020: 379 руб.
Задолженность по налогам и сборам на 01.10.2020: 6,11 тыс. руб., в том числе:
Дополнительные данные ФНС (2021 год)

Год:

Финансовое состояние ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН"

По сравнению с отраслевыми показателями в т.ч. изменение за 2017 год

значительно хуже

не изменилось
По сравнению с общероссийскими показателями

хуже

Сравнить с конкурентом


Ключевые финансовые показатели

Показатель Сравнение показателей за 2017 год
с отраслевыми
(66.19.4 "Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества", все организации (377))
с общероссийскими
(106 тыс. организаций с выручкой
120 - 800 млн. руб.)
1. Финансовая устойчивость
1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости)
-0,14
0,38
-0,14
0,14
1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами
-0,1
0,3
-0,1
0,07
1.3. Коэффициент покрытия инвестиций
-0,1
0,6
-0,1
0,2
2. Платежеспособность
2.1. Коэффициент текущей ликвидности
0,9
1,9
0,9
1,2
2.2. Коэффициент быстрой ликвидности
0,9
1,8
0,9
0,9
2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности
0,3
0,3
0,3
0,07
3. Эффективность деятельности
3.1. Рентабельность продаж
0,8%
9,3%
0,8%
2,1%
3.2. Норма чистой прибыли
0,8%
5,1%
0,8%
1%
3.3. Рентабельность активов
5,2%
6,8%
5,2%
3,5%
Итоговый балл -1,6
Финансовое состояние организации значительно хуже среднего по отрасли.
-1,0
Финансовое состояние организации хуже среднего по РФ.

Год:



Сравнительный финансовый анализ показателей ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" за 2017 год

1. Сравнение со среднеотраслевыми показателями

Ниже приведено сравнение ключевых финансовых показателей ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" за 2017 год с аналогичными среднеотраслевыми показателями за 2017 год. В качестве среднеотраслевых показателей взяты показатели все организации (377), занимающиеся видом деятельности "Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества" (код по ОКВЭД2 66.19.4). В качестве среднего показателя использовано медианное значение, смысл которого в следующем: половина (50%) всех организаций имеют показатель выше медианного, другая половина – ниже.

1.1. Финансовая устойчивость организации

Показатели ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Коэффициент автономии -0,14 ≤0,02 0,38 ≥0,88
Ввиду накопленных убыток у организации отсутствует собственный капитал, поэтому коэффициент принял отрицательное значение. Организация полностью зависима от заемного капитала.
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами -0,14 ≤-0,06 0,31 ≥0,87
Отрицательное значение коэффициента вызвано тем, что у организации отсутствует собственный капитал. Наличие собственного капитала (положительные чистые активы) – базовое требование к нормальной финансовой устойчивости организации.
Коэффициент обеспеченности запасов - - - -
Коэффициент обеспеченности запасов показывает степень покрытия имеющихся у организации материально-производственных запасов собственными средствами.У ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" в "Бухгалтерском балансе" отсутствуют запасы, поэтому коэффициент не рассчитан.
Коэффициент покрытия инвестиций -0,14 ≤0,09 0,58 ≥0,91
Отрицательное значение коэффициента получилось ввиду отсутствия (отрицательного значения) собственного капитала организации.

1.2. Платежеспособность ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН"

Показатели ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Коэффициент текущей ликвидности 0,88 ≤1,02 1,91 ≥8,88
Соотношение оборотных активов и краткосрочных обязательств значительно хуже, чем у подавляющего большинства (не менее 75%) аналогичных организаций. Это угрожает платежеспособности организации в долгосрочной и среднесрочной перспективе.
Коэффициент быстрой ликвидности 0,88 ≤0,95 1,83 ≥8,88
Соотношение ликвидных активов и краткосрочных обязательств значительно хуже среднеотраслевых показателей, что может привести к утрате платежеспособности в среднесрочной перспективе.
Коэффициент абсолютной ликвидности 0,25 ≤0,03 0,32 ≥1,97
Краткосрочные обязательства обеспечены высоколиквидными активами хуже, чему у большинства аналогичных предприятий. Это несет риски непрерывности погашения наиболее срочных обязательств.

1.3. Рентабельность деятельности

Показатели ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Рентабельность продаж 0,75% ≤0,6% 9,3% ≥41,9%
Прибыль от продаж в каждом рубле выручки ниже, чем у большинства аналогичных организаций.
Рентабельность продаж по EBIT 1,71% ≤0,38% 8,63% ≥40%
Ниже среднего.
Норма чистой прибыли 0,81% ≤-0,57% 5,14% ≥32,3%
Норма чистой прибыли показывает, сколько копеек чистой прибыли получает организация в каждом рубле выручки.У ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" этот показатель хуже, чем у большинства аналогичных организаций.
Коэффициент покрытия процентов к уплате - - - -
У организации в 2017 году отсутствовали расходы в виде процентных платежей.
Рентабельность активов 5,17% ≤-0,29% 6,77% ≥59,7%
Отдача от использования всех активов нижесреднеотраслевой.
Рентабельность собственного капитала - - - -
Отрицательная среднегодовая величина собственного капитала в 2017 году не позволяет рассчитать его рентабельность.
Фондоотдача - - - -
У организации отсутствуют основные средства.

1.4. Показатели деловой активности (оборачиваемости)

Показатели ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Оборачиваемость оборотных активов, в днях 57,2 ≥581 177 ≤63
Организации требуется значительно меньше дней для получения выручки равной величине оборотных активов, чем аналогичным предприятиям. Это положительно характеризует деловую активность организации.
Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях 43 ≥290 81,9 ≤24,5
Управление дебиторской задолженностью поставлено лучше, чем в аналогичных организациях.
Оборачиваемость активов, в днях 57,3 ≥732 197 ≤69,8
Как минимум три четверти аналогичных организаций распоряжаются своими активами хуже, чем ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН".

2. Сравнение с общероссийскими показателями

В дополнение к сравнительному анализу в рамках отрасли ниже приведено сравнение финансовых показателей ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" со всеми российскими предприятиями аналогичного масштаба деятельности. В сравнении использованы 106 тыс. российских организаций с выручкой 120 - 800 млн. руб.

Показатели ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН", 2017 г. Общероссийские показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднее значение (медиана) Существенно лучше** среднего
Коэффициент автономии -0,14 ≤0,03 0,14 ≥0,46
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами -0,14 ≤0 0,07 ≥0,35
Коэффициент обеспеченности запасов - - - -
Коэффициент покрытия инвестиций -0,14 ≤0,04 0,23 ≥0,6
Коэффициент текущей ликвидности 0,88 ≤1,01 1,15 ≥1,92
Коэффициент быстрой ликвидности 0,88 ≤0,57 0,93 ≥1,29
Коэффициент абсолютной ликвидности 0,25 ≤0,01 0,07 ≥0,29
Рентабельность продаж 0,75% ≤0,39% 2,06% ≥6,36%
Рентабельность продаж по EBIT 1,71% ≤0,4% 1,86% ≥6,07%
Норма чистой прибыли 0,81% ≤0,17% 1,01% ≥3,97%
Коэффициент покрытия процентов к уплате - - - -
Рентабельность активов 5,17% ≤0,51% 3,48% ≥12,5%
Рентабельность собственного капитала - - - -
Фондоотдача - - - -
Оборачиваемость оборотных активов, в днях 57,2 ≥212 113 ≤59,3
Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях 43 ≥110 52,9 ≤23,4
Оборачиваемость активов, в днях 57,3 ≥266 136 ≤68,6

3. Итоги сравнительного анализа

Формируя выводы по результатам сравнительного анализа, мы рассмотрели девять наиболее важных показателей:

  • три показателя финансовой устойчивости (коэффициенты автономии, обеспеченности собственными оборотными средствами и покрытия инвестиций);
  • три показатели платежеспособности (коэффициенты текущей, быстрой и абсолютной ликвидности);
  • три показателя эффективности деятельности (рентабельность продаж, норма чистой прибыли, рентабельность активов).

В зависимости от попадания каждого значения в квартиль, показателям присвоен балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода баллы обобщены с равным весом каждого показателя (найдено среднее арифметическое баллов). Полученное значение интерпретировано следующим образом

  • от +1 до +2 включительно – финансовое состояние значительно лучше среднего;
  • от 0.11 до +1 включительно – финансовое состояние лучше среднего;
  • от -0.11 вкл до +0.11вкл – примерно соответствует среднему;
  • от -1 вкл до -0.11) – хуже среднего;
  • от -2 включительно до -1 – значительно хуже среднего.

Результат расчета итогового балла для ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" представлен в следующей таблице:

Показатель Результат сравнения показателей ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН"
с отраслевыми с общероссийскими
1. Финансовая устойчивость
1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости) -2 -2
1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами -2 -2
1.3. Коэффициент покрытия инвестиций -2 -2
2. Платежеспособность
2.1. Коэффициент текущей ликвидности -2 -2
2.2. Коэффициент быстрой ликвидности -2 -1
2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности -1 +1
3. Эффективность деятельности
3.1. Рентабельность продаж -1 -1
3.2. Норма чистой прибыли -1 -1
3.3. Рентабельность активов -1 +1
Итоговый балл -1.6

Финансовое состояние организации значительно хуже среднего по отрасли.

-1

Финансовое состояние организации хуже среднего по РФ.

* Существенно хуже среднего – 1-я квартиль значений, то есть наихудшие значения 25% предприятий отрасли.

** Существенно лучше среднего – 4-я квартиль значений, то есть наилучшие значения 25% предприятий отрасли.

Показать весь отчет ↧

Выводы аудитора

Мы провели сравнительный анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" (далее – Организация) за 2017 год, содержащихся в базе данных ФНС. Основным видом деятельности Организации является деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества (код по ОКВЭД 66.19.4). В ходе анализа мы сравнили ключевые финансовые показатели Организации со средними (медианными) значениями данных показателей конкретной отрасли (вида деятельности) и всех отраслей Российской Федерации. Среднеотраслевые и среднероссийские значения показателей рассчитаны по данным бухгалтерской отчетности за 2017 год, представленной ФНС. При расчете среднеотраслевых данных учитывались организации, величина активов которых составляет более 10 тыс. рублей и выручка за год превышает 100 тыс. рублей. Из расчета также исключались организации, отчетность которых имела существенные арифметические отклонения от правил составления бухгалтерской отчетности. По результатам сравнения каждого из девяти ключевых показателей с медианным значением нами сделан обобщенный вывод о качестве финансового состояния Организации.

В результате анализа ключевых финансовых показателей Организации нами установлено следующее. Финансовое состояние ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" на 31.12.2017 значительно хуже финансового состояния половины всех малых предприятий, занимающихся видом деятельности деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества (код по ОКВЭД 66.19.4). При этом в 2017 году финансовое состояние Организации существенно не изменилось.

Близкий результат получен и при сравнении финансовых показателей Организации со средними общероссийскими показателями. Финансовое положение ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" хуже, чем у большинства сопоставимых по масштабу деятельности организаций Российской Федерации, отчетность которых содержится в информационной базе ФНС и удовлетворяет указанным выше критериям.


Подтверждено, 29.03.2024

Год:


Как менялись выручка, прибыль и активы фирмы

На следующем графике представлено, как изменялась выручка и чистая прибыль ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН".

График изменения выручки и чистой прибыли по годам

Чистые активы (собственный капитал) и общая величина активов организации изменялась следующим образом:

График изменения активов и чистых активов по годам

* В качестве показателя чистых активов указан капитал организации. Для точного расчета чистых активов требуются дополнительные бухгалтерские данные.

Чистые активы показывают сумму, которая подлежит распределению между собственниками фирмы в случае продажи имущества и погашения всех обязательств организации.


История финансового состояния ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН"

Изменение финансового состояния организации в сравнении с отраслевыми показателями по годам представлено на графике:

Реквизиты для связи с фирмой

Телефон: нет данных
Эл. адрес (email): нет данных
Сайт: нет данных

Следите за изменениями

Подпишись, чтобы узнать, когда появятся новые данные о финансовом состоянии ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН".

Дополнительные проверки

ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН"

проверка контрагента полный финансовый анализ бухгалтерская отчетность

Ближайшие конкуренты


Организация Показатели, млн. руб. Регион Выполнить
сравнительный
тест
выручка активы
ООО "СМАРТФИН" 6685193841 41,9 2,0 Свердловская область ТЕСТ
ООО "Новые технологии" 6670426356 4,7 5,4 Свердловская область ТЕСТ
ООО "АСК ФИНАНС" 6671077997 2,7 0,406 Свердловская область ТЕСТ
ООО "НЕЧАЕВ ГРУПП" 6681013030 2,0 2,0 Свердловская область ТЕСТ
ООО ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ И ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ "МБК" 6686064535 1,5 3,1 Свердловская область ТЕСТ
См. также всех лидеров отрасли

О методике анализа

Выше приведен сравнительный анализ финансового положения и результатов деятельности организации. В качестве базы для сравнения взята официальная бухгалтерская отчетность организаций Российской Федерации за 2017, представленная в базе данных ФНС (2.2 млн. организаций). Сравнение выполняется по 9 ключевым финансовым коэффициентам (см. таблицу выше). Сравнение финансовых коэффициентов организации производится с медианным значением показателей всех организаций РФ и организаций в рамках отрасли, а также с квартилями данных значений. В зависимости от попадания каждого значения в квартиль присваивается балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода по результатам анализа баллы обобщаются с равным весом каждого показателя, в итоге также получается оценка от -2 до +2:

значительно лучше (+1 - +2вкл)
лучше (от 0.11 до +1вкл)
примерно соответствует (от -0.11вкл до +0.11вкл)
хуже (от -1вкл до -0.11)
значительно хуже (от -2вкл до -1)
Изменение за год

Изменение за год вычисляется путем сравнения итогового балла финансового состояния в рамках отрасли за текущий год с баллом за предыдущий год. Результат сравнения может быть следующим:

значительно улучшилось (положительное изменение более чем на 1 балл).
улучшилось (положительное изменение менее чем 1 балл);
не изменилось (балл не изменился или изменился незначительно, не более чем на 0,11);
ухудшилось (ухудшение за год менее чем на 1 балл);
значительно ухудшилось (ухудшение за год более чем на 1 балл);


Источник исходных данных: При анализе использованы официальные данные Росстата и ФНС, публикуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если вам доступен оригинал бухгалтерской отчетности, рекомендуем сверить его с отчетностью ООО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТ-ЭН" по данным ФНС, чтобы исключить опечатки и неточности возможные при занесении отчетности в электронную базу налогового ведомства.

Нужен официальный отчет? Если вам требуется письменное заключение по результатам сравнительного анализа, пишите нам, мы подготовим детальный отчет аудиторской фирмы (услугу оказывают аттестованные аудиторы на платной основе).


Внимание: Представленный анализ не свидетельствует о плохом или хорошем финансовом состоянии организации, а дает его характеристику относительно других российских предприятий. Для детального финансового анализа воспользуйтесь программой "Ваш финансовый аналитик" - загрузить данные в программу >>