Финансовое состояние ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"

Сравнительный анализ по данным ФНС

Организация: ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"
ИНН: 5446015412 (Новосибирская область)
Отрасль: 82.91 Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (Микропредприятие)
Организационно-правовая форма: 12300 - Общества с ограниченной ответственностью
Выручка за 2023 год: 161 млн. руб. (+109% за год) - 54 место среди 438 предприятий в отрасли
Активы на 31 декабря 2023: 48,8 млн. руб. (-13.8% за год) - 258 место
Чистые активы на 31 декабря 2023: 42,4 млн. руб. (+65% за год)
Чистая прибыль за 2023 год: 16,6 млн. руб. (+159% за год)
Среднесписочная численности работников по данным ФНС за 2023 год: 48 чел.
Организация использует специальный налоговый режим: УСН
Дополнительные данные ФНС (2023 год)

Год:

Финансовое состояние ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"

По сравнению с отраслевыми показателями в т.ч. изменение за 2022 год

значительно хуже

не изменилось
По сравнению с общероссийскими показателями

лучше

Сравнить с конкурентом


Ключевые финансовые показатели

Показатель Сравнение показателей за 2022 год
с отраслевыми
(82.91 "Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации", 30 организаций с выручкой 120 - 800 млн. руб.)
с общероссийскими
(143 тыс. организаций с выручкой
120 - 800 млн. руб.)
1. Финансовая устойчивость
1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости)
0,46
0,65
0,46
0,31
1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами
0,5
0,6
0,5
0,2
1.3. Коэффициент покрытия инвестиций
0,5
0,8
0,5
0,5
2. Платежеспособность
2.1. Коэффициент текущей ликвидности
1,8
4,9
1,8
1,5
2.2. Коэффициент быстрой ликвидности
1,8
4,9
1,8
1,1
2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности
0,1
1,5
0,1
0,1
3. Эффективность деятельности
3.1. Рентабельность продаж
13,4%
38,6%
13,4%
4,8%
3.2. Норма чистой прибыли
8,3%
20,7%
8,3%
2,8%
3.3. Рентабельность активов
10,2%
15,8%
10,2%
7,7%
Итоговый балл -1,2
Финансовое состояние организации значительно хуже среднего по отрасли.
+0,8
Финансовое состояние организации лучше среднего по РФ.

Год:



Сравнительный финансовый анализ показателей ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" за 2022 год

1. Сравнение со среднеотраслевыми показателями

Ниже приведено сравнение ключевых финансовых показателей ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" за 2022 год с аналогичными среднеотраслевыми показателями за 2022 год. В качестве среднеотраслевых показателей взяты показатели 30 организаций с выручкой 120 - 800 млн. руб., занимающиеся видом деятельности "Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации" (код по ОКВЭД2 82.91). В качестве среднего показателя использовано медианное значение, смысл которого в следующем: половина (50%) всех организаций имеют показатель выше медианного, другая половина – ниже.

1.1. Финансовая устойчивость организации

Показатели ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ", 2022 г. Отраслевые показатели, 2022 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Коэффициент автономии 0,46 ≤0,24 0,65 ≥0,89
Значение коэффициента хуже среднеотраслевого, не менее половины аналогичных предприятий имеют бо́льшую долю собственных средств в капитале. Дисбаланс в пользу заемных средств снижает финансовую устойчивость. Рекомендуем увеличить собственный капитал на 30477 тыс. руб., чтобы он составил 65% от общего капитала организации.
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами 0,46 ≤0,07 0,63 ≥0,89
Значение показателя ниже медианы, то есть как минимум у половину аналогичных организаций оборотные средства лучше обеспечены собственным капиталом.
Коэффициент обеспеченности запасов 2582 ≤-0,26 78,4 ≥2685
Коэффициент обеспеченности запасов показывает степень покрытия имеющихся у организации материально-производственных запасов собственными средствами. Значение показателя превосходит среднеотраслевое, большинство организаций имеют худший показатель.
Коэффициент покрытия инвестиций 0,46 ≤0,53 0,83 ≥0,96
Малая доля собственного и долгосрочного заемного капитала обусловили значение коэффициента покрытия инвестиций значительно хуже среднего по отрасли.

1.2. Платежеспособность ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"

Показатели ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ", 2022 г. Отраслевые показатели, 2022 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Коэффициент текущей ликвидности 1,84 ≤1,73 4,86 ≥12,9
Соотношение оборотных активов и краткосрочных обязательств хуже, чем у большинства аналогичных организаций. Это может привести к утрате платежеспособности в долгосрочной или среднесрочной перспективе.
Коэффициент быстрой ликвидности 1,84 ≤1,73 4,85 ≥12,9
Краткосрочные обязательства покрыты ликвидными активами в меньшей степени, чем в среднем по отрасли, что сохраняет риск утраты платежеспособности в среднесрочной перспективе.
Коэффициент абсолютной ликвидности 0,14 ≤0,79 1,49 ≥5,76
Краткосрочные обязательства обеспечены высоколиквидными активами значительно хуже, чему как минимум у 75% аналогичных предприятий. Это может привести к проблемам погашения наиболее срочных обязательств.

1.3. Рентабельность деятельности

Показатели ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ", 2022 г. Отраслевые показатели, 2022 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Рентабельность продаж 13,4% ≤11,2% 38,6% ≥56,4%
Прибыль от продаж в каждом рубле выручки ниже, чем у большинства аналогичных организаций.
Рентабельность продаж по EBIT 11% ≤9,31% 43,1% ≥65,4%
Ниже среднего.
Норма чистой прибыли 8,33% ≤5,02% 20,7% ≥47,2%
Норма чистой прибыли показывает, сколько копеек чистой прибыли получает организация в каждом рубле выручки.У ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" этот показатель ниже, чем у большинства аналогичных организаций.
Коэффициент покрытия процентов к уплате - - - -
У организации в 2022 году отсутствовали расходы в виде процентных платежей.
Рентабельность активов 10,2% ≤5,56% 15,8% ≥49,7%
Отдача от использования всех активов нижесреднеотраслевой.
Рентабельность собственного капитала 28,5% ≤20,5% 46,3% ≥71,6%
Отдача от собственного капитала в 2022 году ниже, чем у большинства сопоставимых предприятий.
Фондоотдача - - - -
Рассчитать показатель невозможно по причине отсутствия на балансе организации основных средств.

1.4. Показатели деловой активности (оборачиваемости)

Показатели ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ", 2022 г. Отраслевые показатели, 2022 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Оборачиваемость оборотных активов, в днях 299 ≥449 313 ≤173
Организации требуется меньше времени для получения выручки, равной величине оборотных активов, чем аналогичным предприятиям. Это положительно характеризует деловую активность организации.
Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях 288 ≥202 99,2 ≤40,7
Управление дебиторской задолженностью поставлено значительно хуже, чем в аналогичных организациях.
Оборачиваемость активов, в днях 299 ≥706 351 ≤239
Организация распоряжается всеми имеющимися активами эффективней, чем большинство других сопоставимых хозяйствующих субъектов.

2. Сравнение с общероссийскими показателями

В дополнение к сравнительному анализу в рамках отрасли ниже приведено сравнение финансовых показателей ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" со всеми российскими предприятиями аналогичного масштаба деятельности. В сравнении использованы 143 тыс. российских организаций с выручкой 120 - 800 млн. руб.

Показатели ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ", 2022 г. Общероссийские показатели, 2022 г.
Существенно хуже* среднего Среднее значение (медиана) Существенно лучше** среднего
Коэффициент автономии 0,46 ≤0,09 0,31 ≥0,64
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами 0,46 ≤0 0,18 ≥0,55
Коэффициент обеспеченности запасов 2582 ≤-0,02 0,64 ≥2,36
Коэффициент покрытия инвестиций 0,46 ≤0,17 0,47 ≥0,76
Коэффициент текущей ликвидности 1,84 ≤1,06 1,5 ≥3,06
Коэффициент быстрой ликвидности 1,84 ≤0,67 1,05 ≥2,02
Коэффициент абсолютной ликвидности 0,14 ≤0,02 0,13 ≥0,52
Рентабельность продаж 13,4% ≤1,27% 4,78% ≥12,5%
Рентабельность продаж по EBIT 11% ≤1,18% 4,25% ≥11,8%
Норма чистой прибыли 8,33% ≤0,6% 2,8% ≥9%
Коэффициент покрытия процентов к уплате - - - -
Рентабельность активов 10,2% ≤1,55% 7,74% ≥22,6%
Рентабельность собственного капитала 28,5% ≤13,2% 37,5% ≥85,6%
Фондоотдача - - - -
Оборачиваемость оборотных активов, в днях 299 ≥213 119 ≤67,1
Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях 288 ≥106 54,2 ≤25,7
Оборачиваемость активов, в днях 299 ≥276 149 ≤81,7

3. Итоги сравнительного анализа

Формируя выводы по результатам сравнительного анализа, мы рассмотрели девять наиболее важных показателей:

  • три показателя финансовой устойчивости (коэффициенты автономии, обеспеченности собственными оборотными средствами и покрытия инвестиций);
  • три показатели платежеспособности (коэффициенты текущей, быстрой и абсолютной ликвидности);
  • три показателя эффективности деятельности (рентабельность продаж, норма чистой прибыли, рентабельность активов).

В зависимости от попадания каждого значения в квартиль, показателям присвоен балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода баллы обобщены с равным весом каждого показателя (найдено среднее арифметическое баллов). Полученное значение интерпретировано следующим образом

  • от +1 до +2 включительно – финансовое состояние значительно лучше среднего;
  • от 0.11 до +1 включительно – финансовое состояние лучше среднего;
  • от -0.11 вкл до +0.11вкл – примерно соответствует среднему;
  • от -1 вкл до -0.11) – хуже среднего;
  • от -2 включительно до -1 – значительно хуже среднего.

Результат расчета итогового балла для ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" представлен в следующей таблице:

Показатель Результат сравнения показателей ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"
с отраслевыми с общероссийскими
1. Финансовая устойчивость
1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости) -1 +1
1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами -1 +1
1.3. Коэффициент покрытия инвестиций -2 -1
2. Платежеспособность
2.1. Коэффициент текущей ликвидности -1 +1
2.2. Коэффициент быстрой ликвидности -1 +1
2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности -2 0
3. Эффективность деятельности
3.1. Рентабельность продаж -1 +2
3.2. Норма чистой прибыли -1 +1
3.3. Рентабельность активов -1 +1
Итоговый балл -1.2

Финансовое состояние организации значительно хуже среднего по отрасли.

+0.8

Финансовое состояние организации лучше среднего по РФ.

* Существенно хуже среднего – 1-я квартиль значений, то есть наихудшие значения 25% предприятий отрасли.

** Существенно лучше среднего – 4-я квартиль значений, то есть наилучшие значения 25% предприятий отрасли.

Показать весь отчет ↧

Выводы аудитора

Мы провели сравнительный анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" (далее – Организация) за 2022 год, содержащихся в базе данных ФНС. Основным видом деятельности Организации является деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (код по ОКВЭД 82.91). В ходе анализа мы сравнили ключевые финансовые показатели Организации со средними (медианными) значениями данных показателей конкретной отрасли (вида деятельности) и всех отраслей Российской Федерации. Среднеотраслевые и среднероссийские значения показателей рассчитаны по данным бухгалтерской отчетности за 2022 год, представленной ФНС. При расчете среднеотраслевых данных учитывались организации, величина активов которых составляет более 10 тыс. рублей и выручка за год превышает 100 тыс. рублей. Из расчета также исключались организации, отчетность которых имела существенные арифметические отклонения от правил составления бухгалтерской отчетности. При сравнении использованы среднеотраслевые показатели организаций сопоставимого масштаба деятельности - малые предприятия (выручка от 120 до 800 млн рублей в год). По результатам сравнения каждого из девяти ключевых показателей с медианным значением нами сделан обобщенный вывод о качестве финансового состояния Организации.

В результате анализа ключевых финансовых показателей Организации нами установлено следующее. Финансовое состояние ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" на 31.12.2022 значительно хуже финансового состояния половины всех малых предприятий, занимающихся видом деятельности деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (код по ОКВЭД 82.91). При этом в 2022 году финансовое состояние Организации существенно не изменилось.

В связи с тем, что среднеотраслевые показатели для данного вида деятельности намного выше общероссийских, при сравнении со всеми организациями наблюдается положительный результат. Финансовое положение ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" лучше, чем у большинства сопоставимых по масштабу деятельности организаций Российской Федерации, отчетность которых содержится в информационной базе ФНС и удовлетворяет указанным выше критериям.


Подтверждено, 13.12.2024

Год:


Как менялись выручка, прибыль и активы фирмы

На следующем графике представлено, как изменялась выручка и чистая прибыль ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ".

График изменения выручки и чистой прибыли по годам

Чистые активы (собственный капитал) и общая величина активов организации изменялась следующим образом:

График изменения активов и чистых активов по годам

* В качестве показателя чистых активов указан капитал организации. Для точного расчета чистых активов требуются дополнительные бухгалтерские данные.

Чистые активы показывают сумму, которая подлежит распределению между собственниками фирмы в случае продажи имущества и погашения всех обязательств организации См. также .


История финансового состояния ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"

Ниже на графике представлена динамика финансового состояния организации относительно отраслевых показателей.

Следите за изменениями

Подпишись, чтобы узнать, когда появятся новые данные о финансовом состоянии ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ".

Дополнительные проверки

ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"

проверка контрагента полный финансовый анализ бухгалтерская отчетность

Ближайшие конкуренты


Организация Показатели, млн. руб. Регион Выполнить
сравнительный
тест
выручка активы
ООО профессиональная коллекторская организация "ЗАЩИТА ОНЛАЙН" 5407973637 503 1 358 Новосибирская область ТЕСТ
ООО Профессиональная коллекторская организация "ИНТЕЛ КОЛЛЕКТ" 5407977286 383 695 Новосибирская область ТЕСТ
ООО Профессиональная Коллекторская Организация "Бустер.Ру" 5406805083 212 87,2 Новосибирская область ТЕСТ
ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭКСПЕРТ ЦЕНТР" 7536126992 146 46,4 Новосибирская область ТЕСТ
ООО ПКО "СКА" 1901107255 123 48,2 Новосибирская область ТЕСТ
См. также всех лидеров отрасли

О методике анализа

Выше приведен сравнительный анализ финансового положения и результатов деятельности организации. В качестве базы для сравнения взята официальная бухгалтерская отчетность организаций Российской Федерации за 2022, представленная в базе данных ФНС (2.3 млн. организаций). Сравнение выполняется по 9 ключевым финансовым коэффициентам (см. таблицу выше). Сравнение финансовых коэффициентов организации производится с медианным значением показателей всех организаций РФ и организаций в рамках отрасли, а также с квартилями данных значений. В зависимости от попадания каждого значения в квартиль присваивается балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода по результатам анализа баллы обобщаются с равным весом каждого показателя, в итоге также получается оценка от -2 до +2:

значительно лучше (+1 - +2вкл)
лучше (от 0.11 до +1вкл)
примерно соответствует (от -0.11вкл до +0.11вкл)
хуже (от -1вкл до -0.11)
значительно хуже (от -2вкл до -1)
Изменение за год

Изменение за год вычисляется путем сравнения итогового балла финансового состояния в рамках отрасли за текущий год с баллом за предыдущий год. Результат сравнения может быть следующим:

значительно улучшилось (положительное изменение более чем на 1 балл).
улучшилось (положительное изменение менее чем 1 балл);
не изменилось (балл не изменился или изменился незначительно, не более чем на 0,11);
ухудшилось (ухудшение за год менее чем на 1 балл);
значительно ухудшилось (ухудшение за год более чем на 1 балл);


Источник исходных данных: При анализе использованы официальные данные Росстата и ФНС, публикуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если вам доступен оригинал бухгалтерской отчетности, рекомендуем сверить его с отчетностью ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" по данным ФНС, чтобы исключить опечатки и неточности возможные при занесении отчетности в электронную базу налогового ведомства.

Нужен официальный отчет? Если вам требуется письменное заключение по результатам сравнительного анализа, пишите нам, мы подготовим детальный отчет аудиторской фирмы (услугу оказывают аттестованные аудиторы на платной основе).


Внимание: Представленный анализ не свидетельствует о плохом или хорошем финансовом состоянии организации, а дает его характеристику относительно других российских предприятий. Для детального финансового анализа воспользуйтесь программой "Ваш финансовый аналитик" - загрузить данные в программу >>