Финансовое состояние ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО"

Сравнительный анализ по данным ФНС

Организация: ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО"
ИНН: 1831163542 (Удмуртская Республика)
Отрасль: 64.92 Предоставление займов и прочих видов кредита (Микропредприятие)
Организационно-правовая форма: 12300 - Общества с ограниченной ответственностью
Выручка за 2018 год: 15,9 млн. руб.
Активы на 31 декабря 2018: 5,81 млн. руб.
Чистые активы на 31 декабря 2018: 788 тыс. руб.
Чистая прибыль за 2018 год: 1,14 млн. руб.
Задолженность по налогам и сборам на 01.10.2021: 2,02 тыс. руб., в том числе:
Дополнительные данные ФНС (2021 год)

Год:

Финансовое состояние ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО"

По сравнению с отраслевыми показателями в т.ч. изменение за 2017 год

хуже

ухудшилось
По сравнению с общероссийскими показателями

лучше

Сравнить с конкурентом


Ключевые финансовые показатели

Показатель Сравнение показателей за 2017 год
с отраслевыми
(64.92 "Предоставление займов и прочих видов кредита", 543 организации с выручкой 10 - 120 млн. руб.)
с общероссийскими
(530 тыс. организаций с выручкой
10 - 120 млн. руб.)
1. Финансовая устойчивость
1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости)
-0,09
0,27
-0,09
0,25
1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами
-0,1
0,2
-0,1
0,2
1.3. Коэффициент покрытия инвестиций
0,8
0,7
0,8
0,3
2. Платежеспособность
2.1. Коэффициент текущей ликвидности
4,2
2,4
4,2
1,3
2.2. Коэффициент быстрой ликвидности
4,2
2,3
4,2
1
2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности
3,5
1,1
3,5
0,1
3. Эффективность деятельности
3.1. Рентабельность продаж
18,7%
30,8%
18,7%
3,4%
3.2. Норма чистой прибыли
-2,8%
4,8%
-2,8%
1,7%
3.3. Рентабельность активов
-6,2%
4,5%
-6,2%
5,8%
Итоговый балл -0,6
Финансовое состояние организации хуже среднего по отрасли.
+0,2
Финансовое состояние организации лучше среднего по РФ.

Год:



Сравнительный финансовый анализ показателей ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" за 2017 год

1. Сравнение со среднеотраслевыми показателями

Ниже приведено сравнение ключевых финансовых показателей ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" за 2017 год с аналогичными среднеотраслевыми показателями за 2017 год. В качестве среднеотраслевых показателей взяты показатели 543 организации с выручкой 10 - 120 млн. руб., занимающиеся видом деятельности "Предоставление займов и прочих видов кредита" (код по ОКВЭД2 64.92). В качестве среднего показателя использовано медианное значение, смысл которого в следующем: половина (50%) всех организаций имеют показатель выше медианного, другая половина – ниже.

1.1. Финансовая устойчивость организации

Показатели ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Коэффициент автономии -0,09 ≤0,05 0,27 ≥0,77
Ввиду накопленных убыток у организации отсутствует собственный капитал, поэтому коэффициент принял отрицательное значение. Организация полностью зависима от заемного капитала.
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами -0,12 ≤0,03 0,21 ≥0,74
Отрицательное значение коэффициента вызвано тем, что у организации отсутствует собственный капитал. Наличие собственного капитала (положительные чистые активы) – базовое требование к нормальной финансовой устойчивости организации.
Коэффициент обеспеченности запасов - - - -
Коэффициент обеспеченности запасов показывает степень покрытия имеющихся у организации материально-производственных запасов собственными средствами.У ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" в "Бухгалтерском балансе" отсутствуют запасы, поэтому коэффициент не рассчитан.
Коэффициент покрытия инвестиций 0,77 ≤0,19 0,66 ≥0,92
Значительная доля собственного и долгосрочного заемного капитала в общем капитале организации обеспечила коэффициент покрытия инвестиций, превосходящий среднеотраслевой.

1.2. Платежеспособность ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО"

Показатели ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Коэффициент текущей ликвидности 4,22 ≤1,15 2,36 ≥10,2
Утрата платежеспособности в долгосрочной или среднесрочной перспективе угрожает ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" меньше, чем большинству аналогичных организаций.
Коэффициент быстрой ликвидности 4,22 ≤1,13 2,32 ≥10,1
Ликвидные активы покрывают краткосрочные обязательства лучше, чем у большинства других предприятий отрасли, снижая риск утраты платежеспособности в среднесрочной перспективе.
Коэффициент абсолютной ликвидности 3,48 ≤0,36 1,08 ≥4,45
Доля краткосрочных обязательств, обеспеченных высоколиквидными активами организации, выше, чем у большинства аналогичных предприятий. Это снижает риск перебоев в текущих расчетах с контрагентами.

1.3. Рентабельность деятельности

Показатели ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Рентабельность продаж 18,7% ≤10,2% 30,8% ≥50,7%
Прибыль от продаж в каждом рубле выручки ниже, чем у большинства аналогичных организаций.
Рентабельность продаж по EBIT -3,4% ≤2,64% 11,2% ≥30,7%
Значительно ниже среднего.
Норма чистой прибыли -2,79% ≤0,76% 4,81% ≥17,8%
Норма чистой прибыли показывает, сколько копеек чистой прибыли получает организация в каждом рубле выручки.У ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" этот показатель ниже, чем у основного числа (как минимум ¾) аналогичных организаций.
Коэффициент покрытия процентов к уплате -61,25 ≤0,96 1,24 ≥3
Ввиду отсутствия прибыли до налогообложения в 2017 году коэффициент покрытия процентов оказался отрицательным.
Рентабельность активов -6,2% ≤0,52% 4,49% ≥15%
Организация получила в 2017 году чистый убыток, поэтому рентабельность активов отрицательная.
Рентабельность собственного капитала - - - -
Отрицательная среднегодовая величина собственного капитала в 2017 году не позволяет рассчитать его рентабельность.
Фондоотдача - - - -
У организации отсутствуют основные средства.

1.4. Показатели деловой активности (оборачиваемости)

Показатели ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО", 2017 г. Отраслевые показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднеотраслевое значение Существенно лучше** среднего
Оборачиваемость оборотных активов, в днях 160 ≥675 427 ≤281
Организации требуется значительно меньше дней для получения выручки равной величине оборотных активов, чем аналогичным предприятиям. Этому способствовала невысокая, по сравнению с конкурентами, доля оборотных активов.
Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях 27,7 ≥355 130 ≤40,8
Управление дебиторской задолженностью поставлено значительно лучше, чем в аналогичных организациях.
Оборачиваемость активов, в днях 164 ≥713 438 ≤301
Организация распоряжается всеми имеющимися активами эффективней подавляющего большинства (как минимум трех четвертей) других аналогичных хозяйствующих субъектов.

2. Сравнение с общероссийскими показателями

В дополнение к сравнительному анализу в рамках отрасли ниже приведено сравнение финансовых показателей ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" со всеми российскими предприятиями аналогичного масштаба деятельности. В сравнении использованы 530 тыс. российских организаций с выручкой 10 - 120 млн. руб.

Показатели ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО", 2017 г. Общероссийские показатели, 2017 г.
Существенно хуже* среднего Среднее значение (медиана) Существенно лучше** среднего
Коэффициент автономии -0,09 ≤0,03 0,25 ≥0,68
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами -0,12 ≤0 0,15 ≥0,61
Коэффициент обеспеченности запасов - - - -
Коэффициент покрытия инвестиций 0,77 ≤0,06 0,34 ≥0,76
Коэффициент текущей ликвидности 4,22 ≤1,02 1,31 ≥3,18
Коэффициент быстрой ликвидности 4,22 ≤0,58 1,01 ≥2,1
Коэффициент абсолютной ликвидности 3,48 ≤0,01 0,1 ≥0,49
Рентабельность продаж 18,7% ≤0,77% 3,39% ≥10,6%
Рентабельность продаж по EBIT -3,4% ≤0,53% 2,73% ≥9,5%
Норма чистой прибыли -2,79% ≤0,27% 1,74% ≥7,34%
Коэффициент покрытия процентов к уплате -61,25 ≤1,13 4,31 ≥24,2
Рентабельность активов -6,2% ≤0,69% 5,77% ≥22,9%
Рентабельность собственного капитала - - - -
Фондоотдача - - - -
Оборачиваемость оборотных активов, в днях 160 ≥228 111 ≤52,8
Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях 27,7 ≥125 50,9 ≤17,7
Оборачиваемость активов, в днях 164 ≥293 135 ≤62,8

3. Итоги сравнительного анализа

Формируя выводы по результатам сравнительного анализа, мы рассмотрели девять наиболее важных показателей:

  • три показателя финансовой устойчивости (коэффициенты автономии, обеспеченности собственными оборотными средствами и покрытия инвестиций);
  • три показатели платежеспособности (коэффициенты текущей, быстрой и абсолютной ликвидности);
  • три показателя эффективности деятельности (рентабельность продаж, норма чистой прибыли, рентабельность активов).

В зависимости от попадания каждого значения в квартиль, показателям присвоен балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода баллы обобщены с равным весом каждого показателя (найдено среднее арифметическое баллов). Полученное значение интерпретировано следующим образом

  • от +1 до +2 включительно – финансовое состояние значительно лучше среднего;
  • от 0.11 до +1 включительно – финансовое состояние лучше среднего;
  • от -0.11 вкл до +0.11вкл – примерно соответствует среднему;
  • от -1 вкл до -0.11) – хуже среднего;
  • от -2 включительно до -1 – значительно хуже среднего.

Результат расчета итогового балла для ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" представлен в следующей таблице:

Показатель Результат сравнения показателей ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО"
с отраслевыми с общероссийскими
1. Финансовая устойчивость
1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости) -2 -2
1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами -2 -2
1.3. Коэффициент покрытия инвестиций +1 +2
2. Платежеспособность
2.1. Коэффициент текущей ликвидности +1 +2
2.2. Коэффициент быстрой ликвидности +1 +2
2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности +1 +2
3. Эффективность деятельности
3.1. Рентабельность продаж -1 +2
3.2. Норма чистой прибыли -2 -2
3.3. Рентабельность активов -2 -2
Итоговый балл -0.6

Финансовое состояние организации хуже среднего по отрасли.

+0.2

Финансовое состояние организации лучше среднего по РФ.

* Существенно хуже среднего – 1-я квартиль значений, то есть наихудшие значения 25% предприятий отрасли.

** Существенно лучше среднего – 4-я квартиль значений, то есть наилучшие значения 25% предприятий отрасли.

Показать весь отчет ↧

Выводы аудитора

Мы провели сравнительный анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" (далее – Организация) за 2017 год, содержащихся в базе данных ФНС. Основным видом деятельности Организации является предоставление займов и прочих видов кредита (код по ОКВЭД 64.92). В ходе анализа мы сравнили ключевые финансовые показатели Организации со средними (медианными) значениями данных показателей конкретной отрасли (вида деятельности) и всех отраслей Российской Федерации. Среднеотраслевые и среднероссийские значения показателей рассчитаны по данным бухгалтерской отчетности за 2017 год, представленной ФНС. При расчете среднеотраслевых данных учитывались организации, величина активов которых составляет более 10 тыс. рублей и выручка за год превышает 100 тыс. рублей. Из расчета также исключались организации, отчетность которых имела существенные арифметические отклонения от правил составления бухгалтерской отчетности. При сравнении использованы среднеотраслевые показатели организаций сопоставимого масштаба деятельности - микропредприятия с выручкой от 10 до 120 млн рублей в год. По результатам сравнения каждого из девяти ключевых показателей с медианным значением нами сделан обобщенный вывод о качестве финансового состояния Организации.

В результате анализа ключевых финансовых показателей Организации нами установлено следующее. Финансовое состояние ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" на 31.12.2017 хуже финансового состояния половины всех микропредприятий, занимающихся видом деятельности предоставление займов и прочих видов кредита (код по ОКВЭД 64.92). При этом в 2017 году финансовое состояние Организации ухудшилось.

В связи с тем, что среднеотраслевые показатели для данного вида деятельности намного выше общероссийских, при сравнении со всеми организациями наблюдается положительный результат. Финансовое положение ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" лучше, чем у большинства сопоставимых по масштабу деятельности организаций Российской Федерации, отчетность которых содержится в информационной базе ФНС и удовлетворяет указанным выше критериям.


Подтверждено, 29.03.2024

Год:


Как менялись выручка, прибыль и активы фирмы

Ниже на графике представлено, как изменились за последние годы ключевые результаты деятельности ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" - выручка и чистая прибыль.

График изменения выручки и чистой прибыли по годам

Собственный капитал (чистые активы) и общая величина капитала организации изменялась следующим образом:

График изменения активов и чистых активов по годам

* В качестве показателя чистых активов указан капитал организации. Для точного расчета чистых активов требуются дополнительные бухгалтерские данные.

Чистые активы показывают вложения учредителей, а также накопленную за все время деятельности организации прибыль, которая еще не была распределена между собственниками бизнеса.


История финансового состояния ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО"

Изменение финансового состояния организации в сравнении с отраслевыми показателями по годам представлено на графике:

Реквизиты для связи с фирмой

Телефон: нет данных
Эл. адрес (email): нет данных
Сайт: нет данных

Следите за изменениями

Подпишись, чтобы узнать, когда появятся новые данные о финансовом состоянии ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО".

Дополнительные проверки

ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО"

проверка контрагента полный финансовый анализ бухгалтерская отчетность

Ближайшие конкуренты


Организация Показатели, млн. руб. Регион Выполнить
сравнительный
тест
выручка активы
ООО "Эллипс" 1841022477 13,6 245 Удмуртская Республика ТЕСТ
ООО НТЦ "Северная палитра" 1841022692 4,0 30,5 Удмуртская Республика ТЕСТ
ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БЛИЦФИНАНС" 1838026320 2,5 16,6 Удмуртская Республика ТЕСТ
ООО "РЕЗЕРВ ФИНАНС" 1841038678 1,9 10,3 Удмуртская Республика ТЕСТ
ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ИНВЕСТОР" 1841106102 0 5,5 Удмуртская Республика ТЕСТ
См. также всех лидеров отрасли

О методике анализа

Выше приведен сравнительный анализ финансового положения и результатов деятельности организации. В качестве базы для сравнения взята официальная бухгалтерская отчетность организаций Российской Федерации за 2017, представленная в базе данных ФНС (2.2 млн. организаций). Сравнение выполняется по 9 ключевым финансовым коэффициентам (см. таблицу выше). Сравнение финансовых коэффициентов организации производится с медианным значением показателей всех организаций РФ и организаций в рамках отрасли, а также с квартилями данных значений. В зависимости от попадания каждого значения в квартиль присваивается балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода по результатам анализа баллы обобщаются с равным весом каждого показателя, в итоге также получается оценка от -2 до +2:

значительно лучше (+1 - +2вкл)
лучше (от 0.11 до +1вкл)
примерно соответствует (от -0.11вкл до +0.11вкл)
хуже (от -1вкл до -0.11)
значительно хуже (от -2вкл до -1)
Изменение за год

Изменение за год вычисляется путем сравнения итогового балла финансового состояния в рамках отрасли за текущий год с баллом за предыдущий год. Результат сравнения может быть следующим:

значительно улучшилось (положительное изменение более чем на 1 балл).
улучшилось (положительное изменение менее чем 1 балл);
не изменилось (балл не изменился или изменился незначительно, не более чем на 0,11);
ухудшилось (ухудшение за год менее чем на 1 балл);
значительно ухудшилось (ухудшение за год более чем на 1 балл);


Источник исходных данных: При анализе использованы официальные данные Росстата и ФНС, публикуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если вам доступен оригинал бухгалтерской отчетности, рекомендуем сверить его с отчетностью ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УФИКО" по данным ФНС, чтобы исключить опечатки и неточности возможные при занесении отчетности в электронную базу налогового ведомства.

Нужен официальный отчет? Если вам требуется письменное заключение по результатам сравнительного анализа, пишите нам, мы подготовим детальный отчет аудиторской фирмы (услугу оказывают аттестованные аудиторы на платной основе).


Внимание: Представленный анализ не свидетельствует о плохом или хорошем финансовом состоянии организации, а дает его характеристику относительно других российских предприятий. Для детального финансового анализа воспользуйтесь программой "Ваш финансовый аналитик" - загрузить данные в программу >>